O curso busca tratar do gerenciamento de riscos e de capital em instituições financeiras, enfatizando a dimensão do gerenciamento integrado.
Sabemos que existe uma ampla base regulatória que leva à necessidade de se contar com estrutura de gerenciamento de riscos e de capital. Esse gerenciamento não deveria se limitar ao cumprimento regulatório. Muito mais que isso, deveria agregar efetivo valor à organização, colaborando para o atingimento de seu propósito e missão, viabilizando sua estabilidade no longo prazo.
Portanto, é crucial que os sistemas e estruturas internos da instituição financeira estejam preparados para apresentar efetivas entregas à Diretoria e ao Conselho de Administração, fornecendo elementos e reportes necessários a uma robusta e adequada gestão estratégica.
Essa visão se aplica tanto às instituições complexas e de grande porte, como médias e pequenas. Para isso, devemos aplicar o conceito de “proporcionalidade”, já incorporado pelo regulador no Brasil.
Considerando que enfrentamos vários riscos que interagem entre si, e considerando que o capital necessário é impactado por esses riscos, precisamos contar com um gerenciamento integrado de riscos e de capital.
O curso é distribuído em vídeo aulas, atividades práticas como exercícios de fixação, material de leitura e teste de avaliação. As aulas são expositivas e elaboradas com base em aplicações práticas a partir da estrutura conceitual. Os exercícios visam uma maior retenção do aprendizado e o desenvolvimento de competências funcionais dos participantes.
Validade: 120 dias.
Certificado: Sim.
Conheça o conteúdo
Governança X Riscos X Capital X Controles X Compliance/Integridade.
A demanda regulatória: impactos para os órgãos de governança.
O ciclo do tratamento dos riscos;
Principais riscos para instituições financeiras: Crédito; Mercado; IRRBB; Liquidez; Operacional; Continuidade dos negócios; Relacionamento com o consumidor; Cibernético; Socioambiental; Reputacional; Estratégico; Contágio; Compliance e Integridade; Riscos emergentes.
Elementos para o gerenciamento;
Declaração de apetite por riscos (RAS): Objetivo e Papel para a governança;
O gerenciamento dos riscos individuais;
Capital: Papel e Evolução regulatória.
O teste de estresse: do gerenciamento de riscos ao gerenciamento de capital.
O gerenciamento integrado dos riscos: Interação entre riscos X Teste de estresse;
Estrutura de Gerenciamento integrado de riscos e de capital; Reporte do gerenciamento integrado do gerenciamento de riscos e de capital.
O que vou aprender?
Gerenciamento de riscos e de capital em instituições financeiras, enfatizando a dimensão do gerenciamento integrado.
Programas que esse curso pontua
☉ AUD: 20 pontos
☉ CMN: 20 pontos
☉ SUSEP: 20 pontos
☉ PROGP: 20 pontos
☉ PERITO: 20 pontos
☉ PREVIC: 20 pontos
☉ PRORT: 20 pontos
☉ PREVICAUD: 20 pontos
Para quem é esse curso?
Profissionais que atuem em riscos, controles internos, Compliance, auditoria interna e outros que necessitem de uma visão abrangente sobre o gerenciamento de riscos e de capital.
Por que fazer esse curso?
Os cursos Online da FBM Educação não têm hora marcada e a sala de aula está sempre disponível, proporcionando total flexibilidade e comodidade para o aluno.
Conheça seus professores
CARLOS DONIZETI MACEDO MAIA
Consultor para temas do Sistema Financeiro e de Governança. É conselheiro certificado e membro da Comissão de Governança em Instituições financeiras do IBGC.
É membro do Comitê de Auditoria do Banco do Nordeste do Brasil S.A. Atuou no Banco Central do Brasil, onde foi Chefe do Departamento de Supervisão Bancária e Consultor da Diretoria, bem como representante em diversos grupos do Comitê de Basileia e do Financial Stability Board.
Colaborou para o Banco Santander (Brasil) S.A. como Superintendente Executivo de Public Policy, atuando sobre a agenda regulatória e relacionamento com autoridades.
Tem Mestrado em Economia, Doutorado em Política e MBA em Controladoria, tendo sido professor de Economia da PUC-SP.